В 2020 году сразу несколько крупных компаний купили криптовалюты на сотни миллионов долларов в качестве резервного актива или же добавили их поддержку в свой сервис. Среди них: PayPal, Twitch, MassMutual, MicroStrategy, Spotify и Square. А это в свою очередь стало одним из двигателей нынешнего крипторалли. Расскажем историю их взаимодействия с крипторынком и как она изменилась в 2020 году. 

Twitch дает 10% скидку за оплату криптовалютами 

Впервые стриминговый сервис Twitch, принадлежащий Amazon и обладающий ежемесячной аудиторией в свыше 450 млн человек, ввел оплату криптовалютами в 2014 году. В марте 2019-го сервис ненадолго приостановил поддержку криптовалют из-за прекращения сотрудничества с поставщиком платежных услуг BitPay. К июню того же года компании возобновили партнерство, и эта возможность снова появилась на стриминговой платформе. 

А в этом году сервис пошел еще дальше. Так, в конце июля Twitch начал предлагать 10% скидку пользователям, которые выбрали в качестве оплаты цифровые активы. Расплатиться можно в ВТС, ETH, BCH, XRP, USDC, GUSD, PAX и BUSD. Для обработки платежей используется американский криптовалютный процессинговый сервис BitPay. 

MicroStrategy инвестировала в биткоин $475 млн 

В августе MicroStrategy — крупная IT-компания, разрабатывающая аналитические бизнес-решения, мобильное ПО и облачные сервисы — купила 21 454 BTC ($250 млн по тогдашнему курсу). Это первая публичная компания, вложившаяся в биткоин.

В сентябре MicroStrategy купила еще 16 796 BTC за $175 млн по курсу на момент сделки, а в начале декабря — еще 2574 ВТС за $50 млн. В совокупности вложения компании в биткоин составили 40 824 ВТС, или $475 млн ($794 млн на сегодняшний день). Более того, по последним данным, в следующем году компания планирует использовать чистую прибыль в размере $635 млн для покупки биткоина (около 34 500 ВТС в текущих ценах). 

Примечательно, что основной бизнес в 2019 году принес MicroStrategy лишь $34 млн. По словам главы компании Майкла Сэйлора, они не планируют продавать свои ВТС как минимум в течение века. MicroStrategy решила переложить свободные денежные средства в активы, которые подходят для долгосрочного инвестирования при экономической неопределенности. 

Интересно, что биткоин оказался единственным подобным вложением — теперь он основной резервный актив MicroStrategy. Эта инвестиция отражает убеждение компании в том, что биткоин — «самая широко распространенная в мире криптовалюта, которая является надежным хранилищем ценности и привлекательным инвестиционным активом с более долгосрочным потенциалом повышения стоимости, чем хранение наличных денег». 

Майкл Сэйлор считает, что в ближайшие месяцы примеру компании последуют и другие фирмы. 

«Меня спрашивали, сколькими ВТС я владею. У меня есть 17 732 ВТС [$344 млн по сегодняшнему курсу], которые я купил в среднем по $9882 каждый. Я сообщил MicroStrategy об этом еще до того, как компания решила купить биткоин для себя», — поделился размерами собственного биткоин-состояния Майкл Сэйлор 

11 декабря MicroStrategy объявила о том, что в ходе продажи конвертируемых облигаций им удалось привлечь $650 млн от институциональных инвесторов, которые вложились в ценные бумаги под 0.75% годовых. Привлеченная сумма оказалась на $250 млн больше той, на которую изначально рассчитывали в компании. 

Однако последние инвестиции MicroStrategy в биткоин беспокоят некоторых аналитиков с Уолл-Стрит — они полагают, что компания слишком увлеклась агрессивными вложениями в первую криптовалюту и становится инвесткомпанией в ущерб своему основному бизнесу. Так, аналитик Citigroup Тайлер Радке недавно понизил рейтинг Microstrategy с «нейтрального» до «продавать», обеспокоенный дополнительной покупкой BTC через конвертируемые облигации. 

Но Майкл Сэйлор опроверг эти страхи, подчеркнув, что покупка ВТС не делает Microstrategy инвестфирмой. Согласно законодательству о ценных бумагах США, для этого компании понадобилось бы инвестировать не менее 40% своих активов в ценные бумаги. Но биткоин — это не ценная бумага. Тем не менее некоторые инвесторы прислушались к мнению Радке и цена акций Microstrategy пошла вниз.

Square вложила $50 млн в биткоин 

В начале октября платежная компания Square, принадлежащая главе Twitter Джеку Дорси, купила 4 709 биткоинов на $50 млн. Инвестиции составили примерно 1% от общего объема активов компании. 

Объясняя свои вложения в пресс-релизе, Square заявила, что криптовалюта является «инструментом расширения экономических возможностей и обеспечивает способ участия в глобальной валютной системе». «Мы считаем, что у биткоина есть потенциал стать гораздо более распространенной валютой, чем сейчас», — сказала финансовый директор Square Амрита Ахуджа. 

Square — не новичок на крипторынке. Она принимает биткоин в качестве формы оплаты с 2014 года, а в 2018-м добавила поддержку криптовалют в свое приложение Cash App. Так, за прошлый год Square заработала на биткоин-транзакциях $65 млн, а за первый квартал этого года — $306 млн при общей выручке в $1.38 млрд. Такие цифры были «обусловлены ростом числа активных биткоин-клиентов и потребительского спроса». 

В 2019 году компания сформировала Square Crypto — независимую команду, занимающуюся биткоин-разработками. А в сентябре этого года запустила Cryptocurrency Open Patent Alliance (COPA) — некоммерческую организацию, занимающуюся обеспечением открытого доступа к технологиям в криптосекторе. 

Джек Дорси, генеральный директор Twitter и Square, также является давним сторонником биткоина и уверен, что ВТС станет единой мировой валютой в течение следующего десятилетия. 

PayPal запустила поддержку криптовалют 

21 октября платежная система PayPal объявила, что в 2021 году предоставит возможность торговли и расчетов криптовалютой (ВТС, ЕТН, BCH, LTC), а также добавит их поддержку в свое платежное приложение Venmo. 

В результате уже в ноябре доступ к торговле цифровыми активами появился у всех клиентов площадки из США, а в первой половине 2021 года такая возможность будет предоставлена и остальным пользователям. Помимо криптовалют PayPal намерен также добавить поддержку цифровых валют центробанков (CBDC)

Купить и продать криптовалюту можно будет через приложение PayPal. Также цифровыми активами можно расплатиться у любого из 28 млн продавцов, подключенных к этой платежной системе. Они получат фиатные средства — PayPal будет конвертировать цифровые активы в национальные валюты. Пока неизвестно, сколько будут составлять комиссии. Подробнее о криптосервисе PayPal и его преимуществах и недостатках мы рассказали в нашем недавнем материале. 

Интересно, что спрос на криптовалюты среди пользователей PayPal оказался в несколько раз выше ожидаемого. По данным опроса американского инвестподразделения японского банка Mizuho, 65% клиентов сервиса намерены использовать ВТС как платежное средство. До 20% пользователей уже попробовали торговлю первой криптовалютой через PayPal. Эксперты банка считают, что запуск криптоторговли прибавит к акциям компании до 35% от нынешней цены. 

PayPal — платежный гигант с 361 млн активных аккаунтов. Принятие им криптовалют может открыть мир цифровых активов для десятков миллионов человек, что сделает PayPal самым популярным криптосервисом в мире. 

MassMutual купила биткоин на $100 млн 

10 декабря страховая компания MassMutual объявила о покупке биткоина на сумму $100 млн для своего общего инвестиционного счета, а также 5% акций криптостартапа NYDIG. MassMutual работает на рынке уже 169 лет и имеет более 5 млн клиентов по всему миру. Стоит отметить, что для MassMutual нынешние инвестиции в ВТС совсем незначительны — они составляют не более 0.04% от ее общего инвестиционного счета в размере $235 млрд. 

Для страховой компании биткоин — одна из возможностей диверсификации рисков на фоне возрастающей инфляции доллара. Но гораздо важнее символическое значение покупки. Вложения игрока с такой долгой историей показывают, что даже наиболее консервативные традиционные финансовые институты готовы принимать криптовалюты. 

«Это может быть важнейшая для биткоина новость в 2020 году. Страховая компания покупает биткоин для своего общего инвестсчета. Сделка потребует одобрения ФРС. Это очень важно!», — написал миллиардер, крипто-инвестор и основатель криптобанка Galaxy Digital Майк Новограц 

Spotify начнет принимать криптовалюты в качестве способа оплаты

В начале декабря крупнейший в мире сервис потоковой передачи аудио Spotify опубликовал вакансию на платформе поиска работы Lever (ныне удалена). В ней говорилось о поиске заместителя директора в команду по стратегии платежей и инновациям. Среди должностных обязанностей: «участие в определении и реализации платежной стратегии Spotify, руководство деятельностью Spotify в рамках проекта стейблкоина Libra (нынешнего Diem) [криптовалюта от Facebook], цифровых валют Центрального банка (CBDCs) и других цифровых активов». 

Стоит отметить, что Spotify вместе с Uber, Coinbase и Shopify входит в Diem Association — некоммерческую организацию, занимающуюся развитием и запуском криптовалюты Diem. 

Интересно, что о потенциальном намерении ввести поддержку криптоплатежей также сказали и в Airbnb. Такая возможность была описана в проспекте IPO компании, поданном в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) 18 ноября. 

Крупные компании — одни из драйверов крипторалли 2020 года 

По данным Bitcoin Treasuries, публичные компании купили цифровых активов на $15.7 млрд, и большая часть этих вложений была сделана в этом году. 

Список публичных компаний, вложившихся в криптовалюты, и размер их активов
Список публичных компаний, вложившихся в криптовалюты, и размер их активов. Источник

Среди причин такого внимания крупных игроков к криптовалютам: экономическая нестабильность, падение и обесценивание доллара, снижение до минимумов доходности облигаций и других консервативных инструментов. В результате у компаний со свободными средствами все меньше возможностей для вложений в резервы. Биткоин и криптовалюты — отличный вариант хеджирования рисков. 

«Такой стремительный рост биткоина во многом обусловлен тем, что PayPal и Square покупают его в большом количестве, чтобы облегчить торговлю клиентам. По прогнозам аналитиков, справедливая цена акций PayPal благодаря вложениям в биткоин на 35% выше текущих котировок. Хватит ждать, когда начнется самое интересное, ребята, оно уже началось…», — написал финансовый журналист Майкл Сантоли 

Это говорит о растущем доверии крупных игроков и традиционных рынков к цифровым активам. Помимо вышеперечисленных компаний за последние несколько лет многие традиционные игроки также вошли в криптопространство: Fidelity Investments, NYSE, Bloomberg, CME, Deloitte, KPMG, сотни инвестфондов. Все они включили в свои активы криптовалюты, и эта тенденция растет.