19 июля стало известно, что популярная финансовая пирамида «Финико» перестала делать выплаты пользователям, а ее сооснователь Кирилл Доронин сообщил, что его компаньоны перестали выходить на связь. При этом сам Доронин предположительно покинул страну и находится в Турции, где он недавно получил гражданство. Сейчас расследованием дела занимается МВД Татарстана, куда уже поступили заявления от вкладчиков «Финико». На фоне этого скандала мы решили вспомнить о самых громких мошенничествах и преступниках, которые попытались скрыться с миллиардами долларов средств инвесторов. Рассказываем, кто стоял за крупнейшими скам-проектами, кражами и площадками в даркнете за всю историю крипторынка. 

В конце июня Секретная служба США (USSS), которая отвечает за защиту политических деятелей и проведение уголовных расследований в стране, опубликовала свежий список «10 самых разыскиваемых преступников» в сфере финансов и кибербезопасности. В этот антирейтинг попали в том числе и те, кто использовал криптовалюты в незаконных целях. 

Так, например, в списке USSS числятся россияне — Данил Потехин и Дмитрий Карасавиди, которые еще в 2020 году попали под санкции США. По утверждению американских властей, с июня 2017 года по апрель 2018-го они запустили изощренную фишинговую кампанию, которая была ориентирована на пользователей нескольких криптобирж. В Секретной службе США уверены, что хакеры смогли не только похитить часть средств пользователей этих торговых площадок на сумму не менее $16.8 млн, но даже манипулировали рынком цифровых активов, чтобы получить максимальную выгоду от украденных средств. 

Также власти США разыскивают 33-летнего гражданина США Рашада Ламара Таллоха, который обвиняется в отмывании денег при помощи биткоина на миллионы долларов. 36-летнего гражданина Коста-Рики Аллана Гарсию обвиняют в управлении операциями, связанными с криптовалютами компании Liberty Reserve, которая была «финансовым центром мира киберпреступности». 

Однако это далеко не самые яркие представители преступного мира из сферы криптовалют. Рассказываем о главных мошенниках, которые за годы похитили миллиарды долларов инвестиций, направленных в их проекты. 

Скам-проекты 

Bitconnect

Один из самых известных скам-проектов в сфере криптовалют — это Bitconnect. Проект был основан в 2016 году командой анонимных разработчиков. Главный из них известен только как Satao Nakamoto. 

Руководители Bitconnect обещали своим вкладчикам, что за три года их $1 000 инвестиций превратятся в $50 млн. Для этого представители проекта предлагали инвесторам приобрести монету BCC, однако вывести и продать ее на вторичном рынке те не могли. 

Казалось бы, сейчас это вполне нормальная практика, когда после участия в токенсейле пользователь получает монеты, которые не может продать на протяжении определенного промежутка времени. Однако Bitconnect предлагал не просто заблокировать BCC, а и обещал вернуть их с процентом. Дополнительные монеты якобы были получены в ходе торговли специализированного трейдингового бота. 

Своим инвесторам Bitconnect предлагал гарантированный доход в 40%. Однако чтобы получить проценты, вкладчики должны были заблокировать свои BCC почти на год. Чем больше вкладывал клиент, тем больше был его процент и тем быстрее он мог вернуть свои средства. 

Против Bitconnect высказывались такие известные представители криптомира, как создатель Ethereum Виталик Бутерин и глава Litecoin Чарли Ли. Но, как часто бывает в таких случаях, завершить эпоху Bitconnect удалось лишь правительству США. В январе 2018 года американские финансовые регуляторы признали проект финансовой пирамидой и потребовали от ее руководства немедленно прекратить деятельность. 

После этого криптобиржи начали массово делистить BCC, который к тому моменту забрался в топ-10 криптовалют по капитализации в рейтинге CoinMarketCap. За считанные дни он обвалился на 99% — с почти $500 до $1, а потом и вовсе обесценился. Ущерб инвесторов оценивается приблизительно в $3.5 млрд. 

8 июля текущего года стало известно, что Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) достигла мирового соглашения с четырьмя из шести промоутеров Bitconnect. Один из них выплатит штраф в $3 млн, двое других — по $600 000 и $500 000 соответственно. Касательно других участников процесса продолжается разбирательство. 

OneCoin

В 2014-м Ружа Игнатова, которая впоследствии получила прозвище «криптокоролева», основала криптовалютный проект OneCoin. Игнатова заверяла пользователей и инвесторов в том, что OneCoin будет самым успешным проектом на крипторынке, а его внутренняя одноименная монета станет «убийцей биткоина». «Через два года все забудут про биткоин», — говорила она во время своих многочисленных выступлений.

Для того чтобы воплотить свои обещания в жизнь, команда Игнатовой утверждала, что их монета будет использоваться для оплаты товаров и услуг по всему миру, а проект станет частью новой финансовой революции. Такими громкими слоганами они привлекали все большее число пользователей, которые вкладывали в проект миллионы своих средств. Так, например, по данным BBC, в первом полугодии 2016 года одни только граждане Великобритании вложили в OneCoin около 30 млн евро. 

Однако с осени 2015-го регуляторы по всему миру начали выносить предупреждения компании Ружи Игнатовой. К 2017-му ее счета в Германии были заморожены (на них хранилось 29 млн евро). В то же время в Италии сделки с OneCoin были официально запрещены властями.

Ружа Игнатова пропала в октябре 2017 года, с тех пор ее местонахождение неизвестно. Американские власти обвиняют «криптокоролеву» в мошенничестве, отмывании денег и махинациях с ценными бумагами. Согласно информации Федерального бюро расследований США (ФБР), за два с лишним года работы OneCoin в него инвестировали около 3 млн человек, которые впоследствии потеряли свыше 4 млрд евро. Значительно более крупную сумму называет русская служба BBC. По информации издания, финансовая пирамида могла нанести ущерб в 15 млрд евро. 

При этом брат Игнатовой Константин был арестован в Нью-Йорке весной 2019 года. Он отрицает свою причастность к OneCoin. Тем не менее, если причастность будет доказана, Игнатову грозит до 90 лет тюрьмы. 

Кражи

Король криптовалюты

6 июля этого года мировые СМИ написали о задержании Клаудио Оливейры, который называл себя «королем криптовалюты». Бразильца обвинили в незаконном присвоении около $300 млн инвесторов, а также в нарушении процесса банкротства. Более того, по данным местных властей, Оливейра был главой преступной группировки, члены которой отмывали сотни миллионов долларов. 

Оливейра занимал пост президента криптокомпании Bitcoin Banco Group. В 2018 году Bitcoin Banco Group без предупреждения заблокировала счета своих клиентов, сообщив, что компания была взломана неизвестными хакерами, которые вывели порядка 7 000 BTC на $208 млн по текущему курсу. Примечательно, что никаких доказательств взлома в Bitcoin Banco Group так и не смогли привести. 

Компания сообщила, что не может выплатить долги, поэтому получила судебное разрешение на санацию (финансовое оздоровление). Однако вместо того, чтобы реструктурировать финансы и выплачивать долги пострадавшим клиентам, Bitcoin Banco Group продолжила привлекать новых участников. 

При этом в 2019 году в руки журналистов попали налоговые документы Оливейры. Из них стало известно, что глава Bitcoin Banco Group владеет 25 000 BTC, что на тот момент составляло более $210 млн. Сейчас Оливейре и другим сотрудникам Bitcoin Banco Group предъявлено пять ордеров на арест и 22 ордера на обыск.

Основатели Africrypt

Руководителей платформы Africrypt, братьев Амира и Рэйса Кейджи, подозревают в похищении $3.6 млрд. 24 июня стало известно, что братья Кейджи пропали со средствами инвесторов, сумма которых оценивается в 69 000 BTC ($3.6 млрд на момент инцидента). Это один из самых крупных экзит-скамов на всем крипторынке. 

В апреле основатели Africrypt сообщили, что их торговая платформа была взломана, а все средства пользователей украли неизвестные хакеры. При этом Амир Кейджи попросил пользователей не идти в полицию и объяснил, что это может затянуть процесс возвращения криптовалют. Однако позднее юридическая компания Hanekom Attorneys, к которой обратились пострадавшие инвесторы, выяснила, что сотрудники Africrypt потеряли доступ к платформе еще за неделю того, как братья Кейджи объявили о взломе. 

При этом сейчас Амир и Рэйс Кейджи отрицают свою причастность ко взлому. Через своего адвоката они сообщили BBC, что активы действительно были украдены, а для обвинений руководства площадки нет оснований. Также адвокат подчеркнул, что сумма убытка значительно завышена. По словам представителя братьев, они не обращались в полицию, поскольку им угрожали смертью. Также адвокат отметил, что Кейджи готовы сотрудничать с властями, однако пока не были уведомлены о ведущемся расследовании. Хотя ранее сообщалось, что делом Africrypt занимается элитное подразделение полиции ЮАР «Ястребы». При этом пострадавшие инвесторы призывают всех внимательно следить за перемещением украденных с Africrypt биткоинов и сообщать властям о попытках обналичить BTC.

Даркнет-площадки

Росс Ульбрихт

В 2011 году американец Росс Ульбрихт, также известный как Dread Pirate Roberts, основал даркнет-площадку Silk Road. Площадка работала в анонимной сети Tor и являлась маркетплейсом для запрещенных психоактивных веществ, которые составляли 70% товаров. Однако на Silk Road пользователи могли купить и вполне легальные предметы, например, электронные копии различных книг.

Как администратор Silk Road Ульбрихт получал комиссии со всех сделок на торговой площадке. За два с половиной года работы услугами площадки воспользовалось более миллиона человек. И это при том, что для входа на нее нужно было использовать специальное программное обеспечение. Уже летом 2013 года оборот платформы превысил миллиард долларов. 

По версии ФБР, чтобы защитить сервис от хакерских атак, Ульбрихт заказал убийство шести хакеров. Однако в действительности никаких убийств не было совершено и по крайней мере один из исполнителей был подставным федеральный агентом. 

Спустя два года после основания Silk Road Росс Ульбрихт был арестован властями США за отмывание денег, хакерские атаки и наркоторговлю. 29 мая 2015 года он был признан виновным в этих преступлениях, за что получил два пожизненных срока плюс 20, 15 и 5 лет заключения по отдельным правонарушениям. 

Ульбрихт утверждает, что улики против него были сфабрикованы, а в определенный момент обвинение даже пыталось добиться для него смертного приговора. В криптосообществе даже есть те, кто поддерживает Ульбрихта и надеется, что его освободят досрочно. Так, в октябре 2019 года автор подкастов о криптовалютах Питер Маккормак опубликовал написанное от руки послание Ульбрихта, в котором тот рассказал, что надеется на помилование. Однако Ульбрихт не вошел в список лиц, помилованных Дональдом Трампом, перед тем как тот покинул президентский пост.

Александр Винник

В отличие от предыдущего персонажа, дело Александра Винника до сих пор рассматривается в суде. 9 июля мать Винника сообщила «РИА Новости», что ее сын уже полтора года сидит в одиночной камере и находится «в очень плохом состоянии».

Винник был арестован в Греции 25 июля 2017 года по запросу США. Американские власти обвиняют его в том, что через созданную им криптобиржу BTC-e отмывались миллиарды долларов (от $4 млрд до $9 млрд по разным оценкам). В январе прошлого года он был экстрадирован во Францию. Франция обвиняла создателя BTC-e в том, что он в период с 2016 по 2018 годы в составе преступной группировки занимался вымогательством и отмыванием преступных доходов. 

Тем не менее после полутора лет судебных разбирательств Винника оправдали по 19 пунктам обвинений из 20. Его признали виновным в отмывании денег и приговорили к пяти годам тюрьмы, а также к штрафу в 100 000 евро. После успешной апелляции штраф был отменен. Все это время Винник отрицал все обвинения, которые ему вменяли власти США и Франции, и соглашался только с экстрадицией в Россию.

Известно, что 21 августа россиянина вновь экстрадируют в Грецию. Однако на данный момент его адвокаты так и не смогли выяснить, с чем это связано. Более подробную информацию о том, как начались судебные тяжбы Александра Винника, читайте в нашем отдельном материале.