- Росфинмониторинг поручил Сберу разработать модуль для мониторинга и анализа криптотранзакций.
- Модуль нужен для деанонимизации пользователей криптовалютами.
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) заключила контракт с компанией RCO, в рамках которого последняя должна создать модуль для отслеживания операций в блокчейнах криптовалют. Сумма сделки составляет 14.7 млн рублей.
Как сообщает РБК, RCO принадлежит Сберу через ряд аффилированных компаний.
Модуль для отслеживания криптотранзакций нужен Росфинмониторингу для следующих целей:
- Отслеживание переводов криптовалют;
- Отслеживание криптокошельков, которые могут принадлежать лицам, осуществляющим незаконную деятельность;
- Анализ действий участников крипторынка;
- Идентификации участников крипторынка.
Как утверждается в закупочной документации, отслеживание и контроль криптотранзакций необходимы регулятору для «повышения законопослушности финансовых институтов» и снижения вероятности противозаконной деятельности, такой как отмывание доходов, оплата наркотиков и финансирование терроризма.
Впервые о намерениях Росфинмониторинга отслеживать криптовалютные транзакции стало известно в августе 2020 года. Тогда он сообщил о разработке прототипа «Прозрачный блокчейн» — это ПО для аналитики криптовалютных переводов с помощью искусственного интеллекта.
Затем в феврале 2021 года глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин сообщил, что «Прозрачный блокчейн» уже разработан. С его помощью власти смогут отслеживать незаконную деятельность с применением криптовалют.
Можно ли отслеживать криптовалютные транзакции?
Многие блокчейны, включая Bitcoin и Ethereum, являются абсолютно прозрачными. Каждый желающий может отслеживать активность внутри сети. Некоторые аналитические компании этим и занимаются, анализируя блокчейны и предоставляя аналитику на этот счет.
По мнению эксперта Moscow Digital School Ефима Казанцева, Росфинмониторингу нужен инструмент для анализа блокчейна в первую очередь для деанонимизации пользователей, которые подозреваются в противозаконной деятельности.
Директор по развитию EXMO Мария Станкевич обратила внимание на тот факт, что узнать личность пользователя будет не так сложно. Когда человек отправляет транзакцию в блокчейне Bitcoin, она передается в незашифрованных пакетах через интернет. Таким образом регулятор может отследить IP-адрес отправителя.
«Узнав IP-адрес, определить другие данные не так сложно. Провайдеры обязаны хранить эту информацию. Также с помощью анализа активности можно понять часовой пояс пользователя», — добавила Станкевич.
По мнению старшего аналитика BestChange Никиты Зуборева, отследить можно даже юзеров анонимных криптовалют, таких как Monero и Zcash. Это делается с помощью сопоставления времени и размера транзакции.
«Обычный сканер блокчейна ничего не даст, но вот с помощью целого спектра технологий можно существенно усовершенствовать систему отслеживания», — отметил один из разработчиков модуля Дмитрий Плахов.
