Банк России будет контролировать p2p-переводы для борьбы с криптообменниками

Crypto Pizza

27 декабря 2021

Время на прочтение 3 мин.

Банк России представил новую форму отчетности о денежных переводах физических лиц для банков.
Банки теперь будут должны передавать всю информацию о лицах, совершающих p2p-переводы.
Новые меры призваны усилить борьбу с нелегальной деятельностью, в том числе с криптообменниками.

Кредитные организации получили от Центрального банка России информацию, согласно которой они должны предоставлять новую форму отчетности о денежных переводах граждан. В ней говорится о том, что ЦБ будет запрашивать все данные о p2p-переводах (от физического лица к физическому лицу), в том числе данные об отправителе и получателе средств. Информацию сообщил РБК, ссылаясь на собственные источники. Ее уже подтвердил представитель популярной электронной платежной системы (ЭПС) QIWI.

«ЦБ намерен запрашивать информацию о p2p-переводах начиная с 2022 года», — сказал он.

Запросы ЦБ будут формироваться по всем транзакциям за определенный период. Также ЦБ может запрашивать данные по отдельным переводам.

В документе говорится о том, что отчет должен включать в себя данные об отправителе и получаете средств, а именно:

Номера карт;
Данные банков;
ID клиента;
Назначение платежа;
Сумма отправленных денег;
Дата, время;
Код страны;
И другую информацию.

Типы транзакций, в отношении которых банк обязан передать вышеперечисленные данные:

Перевод с карты на карту;
Со счета на счет;
С ЭПС на ЭПС, с карты на кошелек, с кошелька на карту;
Переводы с помощью Системы быстрых платежей;
Международные переводы между физлицами;
Переводы без открытия счета;
Переводы между собственными счетами одним человеком;
Транзакции с помощью систем денежных переводов.

К p2p-переводам ЦБ РФ не относит перевод денег на депозит, погашение кредита, перевод брокеру или юридическому лицу и индивидуальному предпринимателю.

Отчитываться перед ЦБ обязаны банки-эмитенты карт, банки-эквайеры, банки, которые предоставляют специальные сервисы для p2p-переводов, магазины и юрлица, которые занимаются предоставлением онлайн-сервисов для переводов и другие подобные организации.

Зачем это нужно?

Как объясняют источники, данные меры направлены на усиление борьбы с нелегальной деятельностью, а именно:

Онлайн-казино
Финансовые пирамиды
Форекс-дилеры
Криптовалютные обменники

Напомним, в сентябре Центральный банк опубликовал признаки карт физических лиц, которые могут использоваться для осуществления вышеуказанной деятельности. Тогда ЦБ рекомендовал отслеживать подозрительные транзакции и блокировать карты.

UPD: Центральный банк отреагировал на информацию о контроле p2p-переводов. Он отметил, что речь не идет о тотальном контроле за переводами граждан. ЦБ будет собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций.

Возможно вы пропустили: