В 2020 году сразу несколько крупных компаний купили криптовалюты на сотни миллионов долларов в качестве резервного актива или же добавили их поддержку в свой сервис. Среди них: PayPal, Twitch, MassMutual, MicroStrategy, Spotify и Square. А это в свою очередь стало одним из двигателей нынешнего крипторалли. Расскажем историю их взаимодействия с крипторынком и как она изменилась в 2020 году.
Twitch дает 10% скидку за оплату криптовалютами
Впервые стриминговый сервис Twitch, принадлежащий Amazon и обладающий ежемесячной аудиторией в свыше 450 млн человек, ввел оплату криптовалютами в 2014 году. В марте 2019-го сервис ненадолго приостановил поддержку криптовалют из-за прекращения сотрудничества с поставщиком платежных услуг BitPay. К июню того же года компании возобновили партнерство, и эта возможность снова появилась на стриминговой платформе.
А в этом году сервис пошел еще дальше. Так, в конце июля Twitch начал предлагать 10% скидку пользователям, которые выбрали в качестве оплаты цифровые активы. Расплатиться можно в ВТС, ETH, BCH, XRP, USDC, GUSD, PAX и BUSD. Для обработки платежей используется американский криптовалютный процессинговый сервис BitPay.
MicroStrategy инвестировала в биткоин $475 млн
В августе MicroStrategy — крупная IT-компания, разрабатывающая аналитические бизнес-решения, мобильное ПО и облачные сервисы — купила 21 454 BTC ($250 млн по тогдашнему курсу). Это первая публичная компания, вложившаяся в биткоин.
В сентябре MicroStrategy купила еще 16 796 BTC за $175 млн по курсу на момент сделки, а в начале декабря — еще 2574 ВТС за $50 млн. В совокупности вложения компании в биткоин составили 40 824 ВТС, или $475 млн ($794 млн на сегодняшний день). Более того, по последним данным, в следующем году компания планирует использовать чистую прибыль в размере $635 млн для покупки биткоина (около 34 500 ВТС в текущих ценах).
Примечательно, что основной бизнес в 2019 году принес MicroStrategy лишь $34 млн. По словам главы компании Майкла Сэйлора, они не планируют продавать свои ВТС как минимум в течение века. MicroStrategy решила переложить свободные денежные средства в активы, которые подходят для долгосрочного инвестирования при экономической неопределенности.
Интересно, что биткоин оказался единственным подобным вложением — теперь он основной резервный актив MicroStrategy. Эта инвестиция отражает убеждение компании в том, что биткоин — «самая широко распространенная в мире криптовалюта, которая является надежным хранилищем ценности и привлекательным инвестиционным активом с более долгосрочным потенциалом повышения стоимости, чем хранение наличных денег».
Майкл Сэйлор считает, что в ближайшие месяцы примеру компании последуют и другие фирмы.
11 декабря MicroStrategy объявила о том, что в ходе продажи конвертируемых облигаций им удалось привлечь $650 млн от институциональных инвесторов, которые вложились в ценные бумаги под 0.75% годовых. Привлеченная сумма оказалась на $250 млн больше той, на которую изначально рассчитывали в компании.
Однако последние инвестиции MicroStrategy в биткоин беспокоят некоторых аналитиков с Уолл-Стрит — они полагают, что компания слишком увлеклась агрессивными вложениями в первую криптовалюту и становится инвесткомпанией в ущерб своему основному бизнесу. Так, аналитик Citigroup Тайлер Радке недавно понизил рейтинг Microstrategy с «нейтрального» до «продавать», обеспокоенный дополнительной покупкой BTC через конвертируемые облигации.
Но Майкл Сэйлор опроверг эти страхи, подчеркнув, что покупка ВТС не делает Microstrategy инвестфирмой. Согласно законодательству о ценных бумагах США, для этого компании понадобилось бы инвестировать не менее 40% своих активов в ценные бумаги. Но биткоин — это не ценная бумага. Тем не менее некоторые инвесторы прислушались к мнению Радке и цена акций Microstrategy пошла вниз.
Square вложила $50 млн в биткоин
В начале октября платежная компания Square, принадлежащая главе Twitter Джеку Дорси, купила 4 709 биткоинов на $50 млн. Инвестиции составили примерно 1% от общего объема активов компании.
Объясняя свои вложения в пресс-релизе, Square заявила, что криптовалюта является «инструментом расширения экономических возможностей и обеспечивает способ участия в глобальной валютной системе». «Мы считаем, что у биткоина есть потенциал стать гораздо более распространенной валютой, чем сейчас», — сказала финансовый директор Square Амрита Ахуджа.
Square — не новичок на крипторынке. Она принимает биткоин в качестве формы оплаты с 2014 года, а в 2018-м добавила поддержку криптовалют в свое приложение Cash App. Так, за прошлый год Square заработала на биткоин-транзакциях $65 млн, а за первый квартал этого года — $306 млн при общей выручке в $1.38 млрд. Такие цифры были «обусловлены ростом числа активных биткоин-клиентов и потребительского спроса».
В 2019 году компания сформировала Square Crypto — независимую команду, занимающуюся биткоин-разработками. А в сентябре этого года запустила Cryptocurrency Open Patent Alliance (COPA) — некоммерческую организацию, занимающуюся обеспечением открытого доступа к технологиям в криптосекторе.
Джек Дорси, генеральный директор Twitter и Square, также является давним сторонником биткоина и уверен, что ВТС станет единой мировой валютой в течение следующего десятилетия.
PayPal запустила поддержку криптовалют
21 октября платежная система PayPal объявила, что в 2021 году предоставит возможность торговли и расчетов криптовалютой (ВТС, ЕТН, BCH, LTC), а также добавит их поддержку в свое платежное приложение Venmo.
В результате уже в ноябре доступ к торговле цифровыми активами появился у всех клиентов площадки из США, а в первой половине 2021 года такая возможность будет предоставлена и остальным пользователям. Помимо криптовалют PayPal намерен также добавить поддержку цифровых валют центробанков (CBDC).
Купить и продать криптовалюту можно будет через приложение PayPal. Также цифровыми активами можно расплатиться у любого из 28 млн продавцов, подключенных к этой платежной системе. Они получат фиатные средства — PayPal будет конвертировать цифровые активы в национальные валюты. Пока неизвестно, сколько будут составлять комиссии. Подробнее о криптосервисе PayPal и его преимуществах и недостатках мы рассказали в нашем недавнем материале.
Интересно, что спрос на криптовалюты среди пользователей PayPal оказался в несколько раз выше ожидаемого. По данным опроса американского инвестподразделения японского банка Mizuho, 65% клиентов сервиса намерены использовать ВТС как платежное средство. До 20% пользователей уже попробовали торговлю первой криптовалютой через PayPal. Эксперты банка считают, что запуск криптоторговли прибавит к акциям компании до 35% от нынешней цены.
PayPal — платежный гигант с 361 млн активных аккаунтов. Принятие им криптовалют может открыть мир цифровых активов для десятков миллионов человек, что сделает PayPal самым популярным криптосервисом в мире.
MassMutual купила биткоин на $100 млн
10 декабря страховая компания MassMutual объявила о покупке биткоина на сумму $100 млн для своего общего инвестиционного счета, а также 5% акций криптостартапа NYDIG. MassMutual работает на рынке уже 169 лет и имеет более 5 млн клиентов по всему миру. Стоит отметить, что для MassMutual нынешние инвестиции в ВТС совсем незначительны — они составляют не более 0.04% от ее общего инвестиционного счета в размере $235 млрд.
Для страховой компании биткоин — одна из возможностей диверсификации рисков на фоне возрастающей инфляции доллара. Но гораздо важнее символическое значение покупки. Вложения игрока с такой долгой историей показывают, что даже наиболее консервативные традиционные финансовые институты готовы принимать криптовалюты.
Spotify начнет принимать криптовалюты в качестве способа оплаты
В начале декабря крупнейший в мире сервис потоковой передачи аудио Spotify опубликовал вакансию на платформе поиска работы Lever (ныне удалена). В ней говорилось о поиске заместителя директора в команду по стратегии платежей и инновациям. Среди должностных обязанностей: «участие в определении и реализации платежной стратегии Spotify, руководство деятельностью Spotify в рамках проекта стейблкоина Libra (нынешнего Diem) [криптовалюта от Facebook], цифровых валют Центрального банка (CBDCs) и других цифровых активов».
Стоит отметить, что Spotify вместе с Uber, Coinbase и Shopify входит в Diem Association — некоммерческую организацию, занимающуюся развитием и запуском криптовалюты Diem.
Интересно, что о потенциальном намерении ввести поддержку криптоплатежей также сказали и в Airbnb. Такая возможность была описана в проспекте IPO компании, поданном в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) 18 ноября.
Крупные компании — одни из драйверов крипторалли 2020 года
По данным Bitcoin Treasuries, публичные компании купили цифровых активов на $15.7 млрд, и большая часть этих вложений была сделана в этом году.
Среди причин такого внимания крупных игроков к криптовалютам: экономическая нестабильность, падение и обесценивание доллара, снижение до минимумов доходности облигаций и других консервативных инструментов. В результате у компаний со свободными средствами все меньше возможностей для вложений в резервы. Биткоин и криптовалюты — отличный вариант хеджирования рисков.
Это говорит о растущем доверии крупных игроков и традиционных рынков к цифровым активам. Помимо вышеперечисленных компаний за последние несколько лет многие традиционные игроки также вошли в криптопространство: Fidelity Investments, NYSE, Bloomberg, CME, Deloitte, KPMG, сотни инвестфондов. Все они включили в свои активы криптовалюты, и эта тенденция растет.
