• Банк России представил новую форму отчетности о денежных переводах физических лиц для банков. 
  • Банки теперь будут должны передавать всю информацию о лицах, совершающих p2p-переводы. 
  • Новые меры призваны усилить борьбу с нелегальной деятельностью, в том числе с криптообменниками. 

Кредитные организации получили от Центрального банка России информацию, согласно которой они должны предоставлять новую форму отчетности о денежных переводах граждан. В ней говорится о том, что ЦБ будет запрашивать все данные о p2p-переводах (от физического лица к физическому лицу), в том числе данные об отправителе и получателе средств. Информацию сообщил РБК, ссылаясь на собственные источники. Ее уже подтвердил представитель популярной электронной платежной системы (ЭПС) QIWI. 

«ЦБ намерен запрашивать информацию о p2p-переводах начиная с 2022 года», — сказал он. 

Запросы ЦБ будут формироваться по всем транзакциям за определенный период. Также ЦБ может запрашивать данные по отдельным переводам. 

В документе говорится о том, что отчет должен включать в себя данные об отправителе и получаете средств, а именно:

  • Номера карт;
  • Данные банков;
  • ID клиента;
  • Назначение платежа;
  • Сумма отправленных денег;
  • Дата, время;
  • Код страны;
  • И другую информацию.

Типы транзакций, в отношении которых банк обязан передать вышеперечисленные данные:

  • Перевод с карты на карту;
  • Со счета на счет;
  • С ЭПС на ЭПС, с карты на кошелек, с кошелька на карту;
  • Переводы с помощью Системы быстрых платежей;
  • Международные переводы между физлицами;
  • Переводы без открытия счета;
  • Переводы между собственными счетами одним человеком;
  • Транзакции с помощью систем денежных переводов.

К p2p-переводам ЦБ РФ не относит перевод денег на депозит, погашение кредита, перевод брокеру или юридическому лицу и индивидуальному предпринимателю. 

Отчитываться перед ЦБ обязаны банки-эмитенты карт, банки-эквайеры, банки, которые предоставляют специальные сервисы для p2p-переводов, магазины и юрлица, которые занимаются предоставлением онлайн-сервисов для переводов и другие подобные организации. 

Зачем это нужно?

Как объясняют источники, данные меры направлены на усиление борьбы с нелегальной деятельностью, а именно:

  • Онлайн-казино
  • Финансовые пирамиды
  • Форекс-дилеры
  • Криптовалютные обменники 

Напомним, в сентябре Центральный банк опубликовал признаки карт физических лиц, которые могут использоваться для осуществления вышеуказанной деятельности. Тогда ЦБ рекомендовал отслеживать подозрительные транзакции и блокировать карты.

UPD: Центральный банк отреагировал на информацию о контроле p2p-переводов. Он отметил, что речь не идет о тотальном контроле за переводами граждан. ЦБ будет собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций.