- Банк России представил новую форму отчетности о денежных переводах физических лиц для банков.
- Банки теперь будут должны передавать всю информацию о лицах, совершающих p2p-переводы.
- Новые меры призваны усилить борьбу с нелегальной деятельностью, в том числе с криптообменниками.
Кредитные организации получили от Центрального банка России информацию, согласно которой они должны предоставлять новую форму отчетности о денежных переводах граждан. В ней говорится о том, что ЦБ будет запрашивать все данные о p2p-переводах (от физического лица к физическому лицу), в том числе данные об отправителе и получателе средств. Информацию сообщил РБК, ссылаясь на собственные источники. Ее уже подтвердил представитель популярной электронной платежной системы (ЭПС) QIWI.
«ЦБ намерен запрашивать информацию о p2p-переводах начиная с 2022 года», — сказал он.
Запросы ЦБ будут формироваться по всем транзакциям за определенный период. Также ЦБ может запрашивать данные по отдельным переводам.
В документе говорится о том, что отчет должен включать в себя данные об отправителе и получаете средств, а именно:
- Номера карт;
- Данные банков;
- ID клиента;
- Назначение платежа;
- Сумма отправленных денег;
- Дата, время;
- Код страны;
- И другую информацию.
Типы транзакций, в отношении которых банк обязан передать вышеперечисленные данные:
- Перевод с карты на карту;
- Со счета на счет;
- С ЭПС на ЭПС, с карты на кошелек, с кошелька на карту;
- Переводы с помощью Системы быстрых платежей;
- Международные переводы между физлицами;
- Переводы без открытия счета;
- Переводы между собственными счетами одним человеком;
- Транзакции с помощью систем денежных переводов.
К p2p-переводам ЦБ РФ не относит перевод денег на депозит, погашение кредита, перевод брокеру или юридическому лицу и индивидуальному предпринимателю.
Отчитываться перед ЦБ обязаны банки-эмитенты карт, банки-эквайеры, банки, которые предоставляют специальные сервисы для p2p-переводов, магазины и юрлица, которые занимаются предоставлением онлайн-сервисов для переводов и другие подобные организации.
Зачем это нужно?
Как объясняют источники, данные меры направлены на усиление борьбы с нелегальной деятельностью, а именно:
- Онлайн-казино
- Финансовые пирамиды
- Форекс-дилеры
- Криптовалютные обменники
Напомним, в сентябре Центральный банк опубликовал признаки карт физических лиц, которые могут использоваться для осуществления вышеуказанной деятельности. Тогда ЦБ рекомендовал отслеживать подозрительные транзакции и блокировать карты.
UPD: Центральный банк отреагировал на информацию о контроле p2p-переводов. Он отметил, что речь не идет о тотальном контроле за переводами граждан. ЦБ будет собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций.
