• FinCEN предлагает идентифицировать владельцев адресов, на которые пользователи выводят криптовалюту с бирж. 
  • Комментарии общественности будут собираться до 4 января, после чего будет принято окончательное решение. 
  • Эксперты из криптовалютного сообщества выразили недовольство данной мерой. 

На этот раз предложение Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США касается пользователей, которые выводят криптовалюту с централизованных платформ на собственный кошелек.

«Пользователи, отправляющие криптовалюты с централизованных бирж на частный кошелек, должны предоставить бирже личную информацию о владельце кошелька», — говорится в документе. 

Другими словами, если вы выводите свои деньги с биржи на личный адрес, то должны предоставить информацию о владельце адреса (то есть о себе). А если выводите на адрес другого человека, то информацию о нем. Речь идет о транзакциях на сумму выше $3 000 в день. При этом криптоплатформы должны будут автоматически отчитываться перед FinCEN о пользователях, которые выводят больше $10 000. 

Законопроект будет разработан таким образом, чтобы его нельзя было обойти путем вывода более мелких сумм. Окончательное решение пока не принято, ведомство будет собирать комментарии до 4 января. 

«Это уже не простая формальность. На такой значимый законопроект отводится всего 15 дней для сбора комментариев. Такая спешка в процессе принятия административного решения может нарушать соответствующий закон», — отмечает по этому поводу юрист Джейк Червински.

Сообщение Червински в Twitter. Источник

Однако агентство это, видимо, не волнует. Регулятор утверждает, что у него нет времени на проведение полноценной процедуры сбора комментариев, однако все равно дает публике шанс выразить собственное мнение. 

О желании властей США ужесточить регулирование криптовалютных транзакций стало известно в ноябре 2020 года. Генеральный директор Coinbase Брайан Армстронг тогда писал в Twitter, что узнал о намерении действующего министра финансов США Стивена Мнучина принять законопроект, касающийся криптовалютных кошельков, до истечения полномочий. По его мнению, это нанесет существенный урон бизнесу, который работает в криптовалютной индустрии. 

«С помощью нового законопроекта власти будут иметь возможность собирать данные о владельцах адресов, не опираясь на информацию Chainalysis. Вероятно, пользователи теперь будут сначала выводить криптовалюту на верифицированный кошелек, а затем проводить через миксеры, пока и это не запретят», — написал аналитик The Block Ларри Чермак. Источник

В документе также упоминаются «цифровые активы, имеющие статус законного средства платежа (LTDA)». По всей видимости, термин связан с  цифровыми валютами центральных банков (CBDC). LTDA можно рассматривать как валюты иностранного государства, дорожные чеки или другие финансовые инструменты. 

Основатель Circle Джереми Аллер обращает внимание на тот факт, что новое предложение не согласуется с принципами работы децентрализованных протоколов. 

«Как человек укажет имя и адрес контрагента, если контрагент — это DeFi?». Источник

Представитель организации по защите интересов участников криптовалютной отрасли Coin Center Нирадж Агравал решил подытожить:

  1. Это еще не самое худшее, что могло произойти.
  2. Предложение ставит криптовалюту на один уровень с фиатной валютой. 
  3. Это нарушает базовые принципы демократии. 
Сообщение Агравала в Twitter. Источник

Известный в криптосообществе эксперт Андреас Антонопулос также выразил личное мнение относительно новости:

Сообщение Андреаса Антонопулоса в Twitter

«Если вы захотите отправить платеж с централизованной биржи на личный кошелек, вы должны предоставить дополнительную информацию, которая нужна властям. Если вы используете личный кошелек, контролировать вас невозможно. Это нанесет урон в первую очередь по биржам и кастодиальным кошелькам, потому что им придется тратить больше ресурсов на выполнение законодательства. Для вывода денег вы должны будете доказать, что являетесь владельцем адреса. В этом году поставили планку в $3 000, затем ее снизят. В конечном итоге абсолютно все транзакции будут контролироваться. Не ваши ключи — не ваша криптовалюта, дополнительные проблемы. Ваши ключи — ваша криптовалюта, проблема идентификации и отслеживания не ваша». Источник.